Duyệt đơn không kiểm tra hạn mức
Đơn mới vẫn được xác nhận dù khách hàng đã vượt hạn mức tín dụng cho phép.
Hành trình học · Bán vật liệu xây dựng
Kiểm soát Hạn mức – Công nợ – Dòng tiền từ đầu
Chặn vượt hạn mức, theo dõi tuổi nợ và ưu tiên thu tiền theo rủi ro để bán chịu trở thành động lực tăng trưởng chứ không phải rủi ro dòng tiền.
CEO / Chủ doanh nghiệpKế toán / Tín dụngKế toán trưởngThu hồi công nợKinh doanh
Công nợ đang theo dõi: 46 khách hàngĐang thu hồi
Dư nợ quá hạn3,2 tỷ
Khách hàng vượt hạn mức2
Tuổi nợ trung bình34 ngày
Tỷ lệ thu hồi đúng hạn79%
01 · Nhận diện vấn đề
Năm dấu hiệu hạn mức và công nợ đang mất kiểm soát
Bán chịu không kiểm soát làm doanh số tăng nhưng đẩy rủi ro tiền mặt lên cao, đe dọa khả năng mua hàng cho kỳ sau.
Không theo dõi tuổi nợ theo khách hàng
Không biết khoản nợ nào sắp quá hạn để nhắc thu kịp thời.
Không ưu tiên thu nợ theo rủi ro
Nhân viên thu nợ dàn trải cho mọi khách hàng, bỏ sót nhóm rủi ro cao nhất.
Hạn mức không gắn lịch sử thanh toán
Cấp hạn mức cào bằng cho mọi khách hàng, không dựa trên dữ liệu thực tế.
Dòng tiền không dự báo được
Không biết bao giờ tiền về, khó lập kế hoạch mua hàng và chi trả cho kỳ sau.
02 · Quy trình chuẩn
Mười bước từ thiết lập hạn mức đến dự báo dòng tiền
Mỗi bước có dữ liệu đầu vào, người chịu trách nhiệm và đầu ra được đối chiếu trước khi chuyển tiếp.
01Thiết lập hạn mức tín dụngTheo từng khách hàng
02Kiểm tra hạn mức trước khi duyệt đơnTự động, có cảnh báo
03Xuất hóa đơn theo tiến độ giaoKhớp với POD
04Ghi nhận công nợTheo từng hóa đơn
05Theo dõi tuổi nợTheo kỳ hạn thanh toán
06Phân loại rủi ro khách hàngTheo lịch sử thanh toán
07Ưu tiên nhắc thuTheo rủi ro & tuổi nợ
08Xử lý khách vượt hạn mứcTạm dừng hoặc phê duyệt riêng
09Đối chiếu công nợ định kỳVới từng khách hàng
10Dự báo dòng tiền thu vềTheo từng kỳ
03 · Vai trò và trách nhiệm
Một chính sách tín dụng, nhưng trách nhiệm phân theo từng bước
Phân quyền rõ giúp bán chịu an toàn mà vẫn giữ được tốc độ chốt đơn.
| Vai trò | Trách nhiệm chính | Đầu ra bắt buộc | KPI |
|---|---|---|---|
| Kế toán / Tín dụng | Kiểm tra hạn mức và ghi nhận công nợ theo từng hóa đơn | Bảng theo dõi công nợ theo khách hàng | Tỷ lệ đơn được kiểm tra hạn mức trước khi duyệt |
| Kế toán trưởng | Phân loại rủi ro và thiết lập hạn mức tín dụng | Chính sách hạn mức theo khách hàng | Tỷ lệ nợ quá hạn trên tổng dư nợ |
| Thu hồi công nợ | Ưu tiên nhắc thu theo tuổi nợ và mức độ rủi ro | Danh sách thu nợ ưu tiên theo kỳ | Tỷ lệ thu hồi đúng hạn |
| Kinh doanh | Thông báo hạn mức cho khách hàng trước khi chốt đơn | Xác nhận hạn mức với khách hàng | Số đơn bị chặn do vượt hạn mức |
| Điều phối giao hàng | Không giao hàng cho đơn vượt hạn mức chưa được duyệt | Xác nhận đơn đủ điều kiện giao | Số lần giao nhầm đơn vượt hạn mức |
| CEO / Chủ doanh nghiệp | Phê duyệt chính sách tín dụng và giám sát dòng tiền | Báo cáo dòng tiền và công nợ toàn hệ thống | Dòng tiền dự báo so với thực tế |
04 · Năm chặng học tập
Đi từ thiết lập hạn mức đến dự báo dòng tiền
Học theo đúng thứ tự để sản phẩm của chặng trước trở thành đầu vào của chặng sau.
CHẶNG 01
Thiết lập hạn mức tín dụng theo khách hàng
Cấp hạn mức dựa trên dữ liệu, không cào bằng.
CHẶNG 02
Quản lý công nợ và hạn mức tín dụng cho đại lý vật liệu xây dựng
Chặn vượt hạn mức, theo dõi tuổi nợ và ưu tiên thu tiền.
CHẶNG 03
Dòng tiền, giá vốn và kế toán tổng hợp
Nhìn công nợ trong bức tranh dòng tiền toàn doanh nghiệp.
CHẶNG 04
Kế toán tổng hợp: giá vốn, tồn kho, thuế
Kết nối công nợ với giá vốn và lợi nhuận thực tế.
CHẶNG 05
Chủ doanh nghiệp bán lẻ VLXD cần chuẩn bị gì để đầu tư ERP
Chuẩn bị hạ tầng dữ liệu trước khi mở rộng chính sách tín dụng.
05 · Cụm bài đọc theo thứ tự
Không đọc ngẫu nhiên: mỗi bài giải quyết một mắt xích
Năm bài được chọn theo đúng ngành bán vật liệu xây dựng và đúng tiến trình quản trị hạn mức - công nợ - dòng tiền.
01
HẠN MỨC
Thiết lập hạn mức tín dụng theo khách hàng
Cấp hạn mức dựa trên dữ liệu, không cào bằng.
Đọc bài →02
CÔNG NỢ
Quản lý công nợ và hạn mức tín dụng cho đại lý VLXD
Chặn vượt hạn mức và ưu tiên thu tiền theo rủi ro.
Đọc bài →03
DÒNG TIỀN
Dòng tiền, giá vốn và kế toán tổng hợp
Nhìn công nợ trong bức tranh dòng tiền toàn doanh nghiệp.
Đọc bài →04
GIÁ VỐN
Kế toán tổng hợp: giá vốn, tồn kho, thuế
Kết nối công nợ với giá vốn và lợi nhuận thực tế.
Đọc bài →05
CHUẨN BỊ ERP
Chủ doanh nghiệp bán lẻ VLXD cần chuẩn bị gì để đầu tư ERP
Chuẩn bị hạ tầng dữ liệu trước khi mở rộng chính sách tín dụng.
Đọc bài →06 · Khóa học chủ lực
Ba khóa học nối hành trình với năng lực thực hành
Ưu tiên khóa công nợ & hạn mức, sau đó mở rộng sang kế toán - tài chính và tổng quan ERP.
I.02.07 · CÔNG NỢ
Công nợ Khách hàng & Hạn mức Tín dụng
Thiết lập hạn mức, theo dõi tuổi nợ và thu hồi trên Odoo.
Học ngay →I.02.08 · TÀI CHÍNH
Kế toán & Tài chính
Dự báo dòng tiền và quản lý giá vốn toàn hệ thống.
Học ngay →I.02.00 · TỔNG QUAN
Tổng quan ERP cho Bán VLXD
Bức tranh toàn cảnh vận hành và các module ERP cốt lõi.
Học ngay →07 · Công cụ và biểu mẫu
Đọc xong có thể bắt tay làm
Trang không tạo thêm master mới; các công cụ được liên kết bằng Industry, Position và Category hiện có.
03
Danh sách ưu tiên thu nợ theo kỳSắp xếp công việc thu hồi công nợ theo mức độ rủi ro.Xem danh sách →04
Dashboard dự báo dòng tiềnĐối chiếu doanh thu, giá vốn, tồn kho và dòng tiền dự kiến.Xem dashboard →08 · Đánh giá nhanh cuối hành trình
Doanh nghiệp đang ở mức nào?
Đánh giá khả năng kiểm soát hạn mức, theo dõi tuổi nợ, ưu tiên thu tiền và dự báo dòng tiền.
Điểm hiện tạiMức mục tiêuKhoảng cách năng lựcBài nên đọcKhóa nên học
Đơn hàng có được kiểm tra hạn mức trước khi duyệt?0–5
Tuổi nợ có được theo dõi theo khách hàng?0–5
Thu nợ có được ưu tiên theo rủi ro?0–5
Hạn mức có gắn với lịch sử thanh toán?0–5
Dòng tiền có được dự báo theo kỳ?0–5
09 · Tình huống thực tế
Ba kết quả cần đo trước và sau
Chỉ ghi tỷ lệ khi có dữ liệu xác thực; trước mắt dùng ba chỉ số vận hành để doanh nghiệp tự thiết lập baseline.
Chặn vượt hạn mức
Kiểm soát bán chịu cho đại lý
Duyệt đơn theo hạn mức, tuổi nợ và lịch sử thanh toán của khách hàng.
Đọc tình huống →Tỷ lệ thu hồi đúng hạn
Đo hiệu quả ưu tiên thu nợ theo rủi ro
Đo tỷ lệ công nợ được thu hồi đúng hạn cam kết theo từng kỳ.
Dòng tiền dự báo so với thực tế
Đo độ chính xác dự báo dòng tiền
Đo độ lệch giữa dòng tiền dự báo và dòng tiền thực thu theo tháng.
10 · Kết thúc hành trình
Chọn bước tiếp theo theo đúng khoảng trống
Quay lại trung tâm ngành để chọn hành trình khác, học khóa phù hợp hoặc đăng ký pilot Order-to-Cash cho một chi nhánh thật.